公诉机关上海市某某区人民检察院。
被告人吴某某，因涉嫌犯诈骗罪于2012年6月6日被上海市公安局浦东分局刑事拘留，同年7月12日被依法逮捕;现羁押于上海市某某区看守所。
指定辩护人陈某，上海某某律师事务所律师。
指定辩护人齐某，上海某某律师事务所律师。
上海市某某区人民检察院以沪浦检刑诉〔2012〕3615号起诉书指控被告人吴某某犯诈骗罪、信用卡诈骗罪，于2012年9月19日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市某某区人民检察院指派代理检察员卫祖建出庭支持公诉，被告人吴某某，辩护人陈某到庭参加诉讼。现已审理终结。
上海市某某区人民检察院指控：
一、信用卡诈骗罪
2011年5月起，被告人吴某某向某某银行申领卡号为42703000470****4牡丹信用卡一张，从2011年7月10起至同年9月，其持该卡恶意透支，用于本人取现和消费，合计人民币98,803.45元，经某某银行多次催款，被告人吴某某拒不偿还。被告人吴某某因诈骗犯罪事实被侦查期间，公安机关发现其另有信用卡诈骗的犯罪事实。经讯问，被告人对信用卡诈骗事实供认不讳。
二、诈骗罪
2010年8月至2011年10月期间，被告人吴某某谎称做生意需要资金周转为由，骗取被害人张某人民币944,800元，后将赃款挥霍殆尽。
2012年6月5日，张某将被告人吴某某扭送至上海市公安局浦东分局金杨新村派出所。
针对上述指控，公诉机关提供了相关证据。据此认为，被告人吴某某以非法占有为目的，违反信用卡管理法规使用信用卡，恶意透支，数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第第一百九十六条第一款第(四)项、第二款，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任，建议处五年以下有期徒刑，并处罚金。被告人吴某某虽不具有自首情节，但到案后如实供述自己信用卡诈骗的罪行，适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款，可以依法从轻处罚。被告人吴某某以非法占有为目的，采用虚构事实的方法，骗取他人钱财，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任，建议对其处十年以上十二年以下有期徒刑，并处罚金或者没收财产。被告人吴某某在判决宣告以前犯数罪，适用《中华人民共和国刑法》第六十九条的规定，应当数罪并罚。
被告人吴某某对公诉机关指控其犯信用卡诈骗的事实和罪名均没有提出辩解;认为在实施诈骗犯罪时没有以做生意需要资金为由进行诈骗，而是以借款为由从张某处取得钱款。辩护人提出在诈骗犯罪中被害人有过错;在信用卡诈骗犯罪中有坦白情节;被告人吴某某系初犯，建议对其从轻处罚。
经审理查明:
一、诈骗事实
2010年8月至2011年10月期间，被告人吴某某谎称做生意需要资金为由，先后多次从张某处共骗得人民币944,800元，后将钱款挥霍殆尽。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
1、被害人张某的陈述笔录，证实吴某某以做生意需要资金为由多次骗其钱款，除经催讨归还部分钱款，共被骗上述钱款。
2、证人吴某某的证言笔录，证实曾经帮助吴某某归还张某部分借款。
3、被告人吴某某、被害人张某银行账户交易明细及相关的借条、收条，证实吴某某向张某借、还款的部分情况。
4、被告人吴某某的供述笔录，证实其虚构做生意需要资金，多次向张某借款，钱款被挥霍，除归还部分外，尚有上述钱款未归还。
二、信用卡诈骗事实
2011年5月，被告人吴某某向某某银行股份有限公司上海市第一支行申领卡号为42703000470****4信用卡一张，从2011年7月10日起至2011年9月持该卡恶意透支，用于本人取现和消费，2011年9月最后一次还款，累计拖欠该行本金合计人民币98,803.45元，经银行多次催收，超过三个月仍未归还。
2012年6月5日，被告人吴某某因诈骗犯罪被被害人张某扭送至公安机关，到案后如实供述了诈骗犯罪事实;在侦查期间，公安机关发现被告人吴某某有信用卡诈骗犯罪事实，经讯问，其如实供述了信用卡犯罪事实。
上述事实，被告人吴某某在开庭审理过程中亦无异议，且有经庭审质证属实的被害银行的报案材料及信用卡申请材料、交易明细、催收记录，公安机关出具的“案发经过表格”等证据证实，足以认定。
关于被告人吴某某辩解在实施诈骗犯罪时没有以做生意需要资金为由进行诈骗，而是以借款为由从张某处取得钱款的意见。经查，被告人吴某某到案后多次供述其以虚构做生意需要资金为由向被害人张某借款，并得到被害人的印证。故被告人吴某某的辩解意见，本院不予采纳。
本院认为，被告人吴某某以非法占有为目的，采用虚构事实的方法骗取他人钱财，数额特别巨大，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，已构成诈骗罪，应处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。被告人吴某某还以非法占有为目的，恶意透支，进行信用卡诈骗活动，数额较大，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第(四)项、第二款的规定，已构成信用卡诈骗罪，应处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。被告人吴某某到案后如实供述信用卡诈骗犯罪事实，依照《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚。辩护人提出对被告人吴某某从轻处罚的意见，本院予以采纳。公诉机关指控被告人吴某某犯诈骗罪、信用卡诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑法》第五十六条第一款和第五十五条第一款的规定，对被告人吴某某犯诈骗罪可以附加剥夺政治权利。依照《中华人民共和国刑法》第六十九条的规定，对被告人吴某某应当两罪并罚。依照《中华人民共和国刑法》第六十四条的规定，责令被告人吴某某退赔违法所得，发还被害者。被告人吴某某的罚金依照《中华人民共和国刑法》第五十三条的规定缴纳。本院为保护财产权利不受侵犯、维护社会主义市场经济秩序和金融管理秩序，根据被告人吴某某犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，判决如下：
一、被告人吴某某犯诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，剥夺政治权利三年，罚金人民币一万元;犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑四年二个月，罚金人民币二万元;决定执行有期徒刑十三年，剥夺政治权利三年，罚金人民币三万元。
(刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2012年6月5日起至2025年6月4日止;罚金自判决生效后一个月内向本院缴纳。)
二、责令被告人吴某某退赔的违法所得分别发还被害者。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 陆红源
审 判 员 石耀辉
人民陪审员 戴雨珍
二〇一二年十月三十日
书 记 员 陈 洁
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