一、单项选择题
1.【解析】答案为B。国外一般将股票划分为普通股和优先股。在我国，由于投资主体的性质不同，可以把股票划分为国家股、法人股、社会公众股和外资股等。
2.【解析】答案为A。证券化率=证券市值/GDP。证券化率是反映证券市场容量的重要指标。
3.【解析】答案为B。信用债券也称无担保债券，是仅凭发行人的信用而发行，不提供任何抵押品或担保人而发行的债券。由于无抵押担保，所以债券的发行主体须具有较好的声誉，并且必须遵守一系列的规定和限制，以提高债券的可靠性。国债、金融债券、信用良好的公司发行的公司债券，大多为信用债券。
4.【解析】答案为D。我国公司债券与企业债券的区别主要有发行主体的范围不同、发行方式以及发行的审核方式不同、担保要求不同和发行定价方式不同。
5.【解析】答案为C。根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，债券可分为贴现债券、附息债券和息票累积债券。
6.【解析】答案为C。附权证债券有权益权证、债务权证、货币权证、黄金权证等一系列类型。附权益权证债券允许权证持有人以约定的价格购买发行人的普通股票。
7.【解析】答案为B。1999年，美国国会通过的《金融服务现代化法案》取消了银行、证券、保险公司相互渗透业务的障碍，标志着金融业分业制度的终结，所以体现了金融机构混业化。
8.【解析】答案为C。普通股票和优先股票的股东享有的权利不同(如是否有投票权、是否有股息优先分派权等)，所以按股东享有权利的不同，股票可以分为普通股票和优先股票。
9.【解析】答案为D。累积优先股票是指历年股息累积发放的优先股票。股份公司发行累积优先股票的目的，主要是为了保障优先股票股东的收益不因公司盈利状况的波动而减少。由于规定未发放的股息可以累积起来，待以后年度一起支付，这就有利于保护优先股票投资者的利益。根据题意可知D选项正确。
10.【解析】答案为C。股票的理论价格是根据现值理论而采取的，就是以一定的必要收益率计算出来的未来收入的现值，所以股票理论价格等于预期股息除以必要收益率。
11.【解析】答案为C。有价证券一般标有票面金额，可以证明持有人或者指定的特定主体的权利。这种权利既可以是所有权，也有可能是债权，所以只能选C。
12.【解析】答案为D。商品证券，如提货单、运货单等，是证明持有人拥有商品所有权或使用权的凭证。
13.【解析】答案为A。根据《中华人民共和国商业银行法》规定，银行业金融机构可用自有资金买卖政府债券和金融债券，除国家另有规定外，在中华人民共和国境内不得从事信托投资和证券经营业务，不得向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资。
14.【解析】答案为A。证券市场的品种结构是依有价证券的品种而形成的结构关系，如股票市场、债券市场、基金市场和金融衍生品市场等。
15.【解析】答案为B。2007年，洲际交易所(ICE)、纽约期货交易所(NYBOT)合并后成立洲际交易所(ICE)。2000年，阿姆斯特丹交易所、布鲁塞尔交易所、巴黎交易所合并后成立泛欧交易所(Euronext)。2002年，伦敦国际金融期权期货交易所、葡萄牙交易所、泛欧交易所(Euronext)合并后成立泛欧交易所(Euronext)。2007年，纽约证券交易所(NYSE)、泛欧证交所合并后成立纽交所——泛欧证交所公司。
16.【解析】答案为D。商业银行次级债券是指商业银行发行的本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后，先于商业银行股权资本的债券。
17.【解析】答案为C。政府债券的收益率稳定，但是不意味着收益率高。一般来说，风险越小的有价证券，其收益率越低，所以C选项不是政府债券的特征。
18.【解析】答案为C。国际债券的对象是外国投资者，以外国货币为面值，在国际证券市场发行，所以C选项正确。
19.【解析】答案为B。最早进行境内个人直接投资境外证券市场试点的是天津滨海新区。
20.【解析】答案为D。B选项属于契约型基金募集资金的方式;A、C选项不属于基金募集资金的方式。
21.【解析】答案为D。D选项是优先股股东的权利。
22.【解析】答案为B。交易型开放式指数基金，既可以像封闭式基金一样在交易所二级市场买卖，也可以像开放式基金一样申购和赎回。
23.【解析】答案为D。我国《基金法》规定，基金管理人由依法设立的基金管理公司担任，是负责基金发起设立与经营管理的专业性机构。
24.【解析】答案为C。境外上市外资股主要由H股、N股、S股等构成。H股是指注册地在我国内地、上市地在我国香港的外资股;境外上市外资股是指股份有限公司向境外投资者募集并在境外上市的股份。它也采取记名股票形式，以人民币标明面值，以外币认购。
25.【解析】答案为C。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的10%时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。
26.【解析】答案为D。D选项中的内置型衍生工具是根据产品的形态和交易场所分类的。
27.【解析】答案为B。期货交易是标准化的远期交易，是指交易双方在集中的交易所市场以公开竞价方式进行的期货合约的交易。
28.【解析】答案为A。通常，交易所规定的大户报告限额小于限仓限额，所以大户报告制度是限仓制度的一道屏障。
29.【解析】答案为D。金融期权与金融期货的区别在于：基础资产不同;交易者权利与义务的对称性不同;履约保证不同;现金流转不同;盈亏特点不同;套期保值的作用和效果不同。金融期权与金融期货有着类似的功能，因此，D选项不正确。
30.【解析】答案为B。在美国，有50%左右的家庭投资于基金，基金占所有家庭资产的40%左右。
