三、判断题
1.【解析】答案为A。本题是对证券投资基金定义的考查。
2.【解析】答案为A。证券投资基金把众多投资者的小额资金汇集起来进行组合投资，可以降低非系统性风险。
3.【解析】答案为A。基金投资于众多股票，能有效分散风险，是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。
4.【解析】答案为A。基金管理人是基金产品的募集者和管理者，其最主要职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。为了保证基金资产的安全，基金资产必须由独立于基金管理人的基金托管人保管。
5.【解析】答案为A。基金评价的结果通常以基金评级的形式出现。基金评级常常以具有特定含义的符号、数字或文字等便于投资者理解的形式展示分析结果。
6.【解析】答案为A。略
7.【解析】答案为B。ETF基金结合了封闭式基金与开放式基金的运作特点。
8.【解析】答案为A。封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响。当需求旺盛时，封闭式基金二级市场的交易价格会超过基金份额净值而出现溢价交易现象;反之，当需求低靡时，交易价格会低于基金份额净值而出现折价交易现象。开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础。不受市场供求关系的影响。
9.【解析】答案为B。股票价格在每一个交易日内始终处于变动之中;股票基金净值的
计算每天只进行一次，因此每个交易日只有一个价格。
10.【解析】答案为B。货币市场基金每日分配收益，份额净值保持1元不变。
11.【解析】答案为A。略
12.【解析】答案为A。随着基金数量、品种的不断增多，对基金进行科学合理的分类，无论是对投资者、基金管理公司，还是对基金研究评价机构、监管部门来说，都有重要意义。对基金研究评价机构而言，基金的分类是进行基金评级的基础。
13.【解析】答案为A。公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司。公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任，分享投资收益。
14.【解析】答案为B。公司型基金的投资者既是基金份额持有人，又是公司的股东，可以参加股东大会，行使股东权利。
15.【解析】答案为B。开放式基金在基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前任何人不得动用。
16.【解析】答案为B。封闭式基金的交易遵循“价格优先、时间优先”的原则。其中，价格优先是指较高价格买进申报优先于较低价格买进申报，较低价格卖出申报优先于较高价格卖出申报。时间优先是指买卖方向、价格相同的，先申报者优先于后申报者。
17.【解析】答案为A。略
18.【解析】答案为B。前端收费模式是指在认购基金份额时就支付认购费用的付费模式。后端收费模式是指在认购基金份额时不收费，在赎回基金时支付认购费用的收费模式。
19.【解析】答案为B。系统数据应当逐日备份并异地妥善存放，系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存15年。
20.【解析】答案为B。基金转托管在转出方进行申报，基金份额转托管一次完成。
21.【解析】答案为A。略
22.【解析】答案为B。当需求低靡时，交易价格会低于基金份额净值而出现折价现象。
23.【解析】答案为A。略
24.【解析】答案为B。基金管理公司管理的是投资者的资产，一般并不进行负债经营，因此，基金管理公司的经营风险并不比具有较高负债的银行、保险公司等其他金融机构高。
25.【解析】答案为B。基金托管人负责查询资金到账情况，资金未到账时要查明原因，及时通知基金管理人。
26.【解析】答案为A。略
27.【解析】答案为B。根据规定，基金管理公司的主要股东应具备的条件之一是具有良好的社会信誉，最近3年在税务、工商等行政机关以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录。
28.【解析】答案为B。对行为规范、投资研究能力强、市场评价良好的基金管理公司提交的基金募集申请，一般不提交基金专家评审会评审。基金产品设计有较大创新的，中国证监会优先安排基金专家评审会评审和申报材料审核等工作。
29.【解析】答案为B。基金管理公司和托管银行因共同行为给基金财产或基金份额持有人造成损害的，承担连带赔偿责任。
30.【解析】答案为B。托管人对当日交易进行核算、估值及核对净值后，执行清算指令，完成T日的工作流程。
