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金融殖民的真相(王伯达著) |  |
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金融殖民的真相(王伯达著) | |
《金融殖民的真相》一方面从石油危机、日本泡沫破灭、东南亚金融风暴、网路泡沫和次贷危机等金融危机中，抽丝剥茧地找出许多共同点，并归结出了核心结论──亚洲人一直受制于美元；另一方面从汇率、国际分工、原材料等众多角度去剖析美元本身，展现了世界金融格局的基本架构和演变过程。此外，作者王伯达对于21世纪第二个十年可能发生的变数，如中国资产泡沫破灭的可能性，提出了预警和告诫。
台湾国立政治大学企业管理硕士，台北大学会计学学士，现为《壹周刊》“台股教战”专栏以及《Money钱》“企业策略”专栏撰文分析台湾股市、全球经济与产业发展现况。作者具备证券分析师执照与多年国际企业并购财务顾问经验，长年关注国内外经济与产业发展，曾发表许多具有前瞻性及影响力的财经评论。2010年出版第一本书《民国100年大泡沫》即获选为金石堂“十大最具影响力好书”。
前 言 我们还活在日本的阴影中
第一部分 “为人作嫁”现实版上演
第一章 还在帮人数钱？
第二章 旱涝保收的美国
第三章 外汇储备的美丽错觉
第二部分 金融殖民造就的美国繁荣
第四章 谁在买进美国？
第五章 发展中国家的囚徒困境
第六章 “美元是我们的货币，却是你们的问题”
第三部分 美元主宰的殖民陷阱
第七章 美元本位乘势崛起
第八章 “石油危机”解救了“美元危机”
第九章 美元陷阱下的第一个牺牲者：日本
第十章 祸起东南亚
第十一章 我们何时才能走出被殖民的梦魇？
第四部分 谁控制了货币，谁就控制了世界
第十二章 从石油美元到粮食美元
第十三章 从储贷危机到次贷危机
第十四章 从电脑革命到去电脑革命
第十五章 从冷战结束到反恐结束
第五部分 强迫取分，中国面对艰困的未来
第十六章 泡沫的阴影
第十七章 成也货币，败也货币
第十八章 最大的泡沫在哪里？
第十九章 谁在绑架我们？
第二十章 “温州私逃潮”的背后
第二十一章 先天营养不良的中国产业
第二十二章 人民币的出路
第二十三章 从高速增长到永续经营
我们还活在日本的阴影中
“90后”这个名词的意思是指出生于1990—1999年的年轻一代，而这一代在中国又有个别名叫做“小皇帝”，这是因为中国的“计划生育”政策以及改革开放后的经济成果，让这一代在一出生就拥有丰厚的资源，并过着优渥的生活。因此，“90后”在中国无疑是天之骄子的代名词；然而，若是从整个亚洲的角度来看，“90后”其实反倒是一连串苦难的开始。
1990年日本的资产泡沫开启了日本失落的二十年，同年在中国台湾地区也发生了万点泡沫，而1997年则有亚洲金融风暴。我曾经从外汇储备的角度解析过这三个资产泡沫的成因，表面看起来，除了外汇储备这个经济数据之外，前述三个资产泡沫之间并没有直接的联系，然而，若我们将国际强权的角逐、货币制度的变革，以及经济发展的模式等变数纳入这三个事件，大家就可以发现，亚洲会发生这些资产泡沫绝非偶然或巧合，因为一直以来，亚洲都只是在跟随着日本的脚步，走上失落的世代罢了。
亚洲国家和地区的增长模式，不管是过去的日本、亚洲四小龙或是现在的中国，其实都是通过压低汇率，以及廉价的劳动力，来实现出口导向的经济形态。在压低汇率的过程中，这些国家和地区由此累积了大量的外汇储备，而其中绝大部分的资产配置内容，则是美国国债以及其他的美元资产。这也是为什么全球外汇储备存量前十名的国家和地区，包括中国、日本及亚洲四小龙等，而美国国债持有国家和地区的前十名则包括中国、日本、中国台湾以及中国香港。这些亚洲国家和地区为了经济增长而压低汇率的模式，虽然获得了短期的亮眼成绩，然而却也因此掉入了“美元的陷阱”。
所谓“美元的陷阱”，指的是这些亚洲国家和地区在经济与汇率上，对美元的依赖以及其所可能产生的后遗症。这些亚洲国家和地区仰赖美国的消费来驱动本国或本地区经济增长的同时，不仅要压低本国或本地区汇率来维持美元的购买能力以及本国或本地区产品的竞争力，同时外汇储备中也购置了大量的美国国债，让美国这庞大的经济机器得以继续运作下去。亚洲国家和地区输出了大量的商品到美国，最终还得把这些钱通过投资美国国债的方式来维持美国的消费能力。从逻辑上来看，我们这些亚洲国家和地区根本是用自己的钱买下自己的商品，并且创造自己的贸易顺差。美国用一大堆的美钞与国债，说穿了，就是用一大堆的纸向这些亚洲国家和地区换取实质的商品与资源。美国虽然没有殖民的行为，然而却通过美元的陷阱，巧妙地把这些亚洲国家和地区变成了星条旗下一个个的经济殖民地。
“美元的陷阱”另一个显著的症状就是“外汇储备的诅咒”，也就是外汇储备大量累积所引发的资产泡沫。我曾在我之前的一本书中提出“外汇储备的诅咒”这个理论，这本书出版后，我在一次偶然的机会里发现，早在20世纪80年代，就有台湾学者提出过这样的看法。全世界第一位获得诺贝尔经济学奖提名的华人——台湾学者蒋硕杰先生在其《台湾货币与金融论文集》中留下了《外汇资产猛增引起金融危机之对策》一文，并在后续的数篇时论中对外汇储备的累积提出了警告，无奈当时的舆论普遍认为贸易顺差及外汇储备的累积是好事，因此这样的建议并没有被台湾当局听进去，后来泡沫也随之破灭。
亚洲向世界输出了大量的资源与商品，但并没有换回货币的升值与购买力的提升，而是换来了一大堆的纸。对亚洲的民众来说，这是一种经济上的剥削与奴役，也因此亚洲的国家和地区虽然长期拥有大量的经常账顺差，人民的经济压力却是愈来愈沉重，这样的经济现象也改变了亚洲的社会现象。经济的压力让亚洲快速地步入低生育率的少子化社会，日本成为全世界高龄化速度最快的国家，而中国台湾则可能是下一个日本，其他如韩国与新加坡也面临低生育率的困境，接踵而来的则是人口负债、退休金负债与政府负债等一连串的问题。
不同于亚洲国家和地区在1990年后逐渐走入了失落的世代，美国在1990年以后则迎来了近年来最长的一段荣景。1990年1月，道琼斯股价指数为2700多点，然而10年之后，道琼斯指数最高在1999年则来到了11500点的水准，涨幅325％，代表科技股的纳斯达克指数涨幅更是高达950％，这是美国近年在经济上最繁荣的一段时间。
