基金投资

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基本信息·出版社：科学出版社
·页码：138 页
·出版日期：2008年10月
·ISBN：9787030232380
·条形码：9787030232380
·版本：第1版
·装帧：平装
·开本：32
·正文语种：中文
·丛书名：个人理财一本通
·图书品牌：科瀚伟业

内容简介 人生需要理财，理财离不开基金。在基金时代，投资者应该掌握基金知识和投资技巧。当你准备购买基金时，可能会被数目众多的基金弄得不知所措。《基金投资》在揭示不同类型基金收益与风险的基础上，告诉读者应该如何选择适合自己的基金，如何搭配合适的基金投资组合，并就如何进行基金的投资操作进行了说明，以便广大投资者更简单地接触基金，更科学地投资基金。
编辑推荐 《基金投资》是由科学出版社出版的。
目录
第一章 基金基础知识
一、什么是基金
二、基金的类型
三、基金的运作
四、国内基金的发展

第二章 基金业绩与信息披露
一、测算基金业绩
二、基金收益与税收
三、我国的基金业绩分析
四、基金信息披露

第三章 基金投资风险
一、基金投资风险简介
二、不同类型基金的投资风险
三、基金投资风险的测评

第四章 基金投资策略
一、阅读基金的信息
二、选择基金
三、基金的组合投资

第五章 基金投资操作
一、基金的认购、申购与赎回（封闭式基金的买卖）
二、基金投资费用
三、基金定投
四、基金转换
五、分红与红利再投资
附录基金投资的有关资料
附录一 基金管理公司及其旗下基金
附录二 晨星开放式基金业绩排行与风险评级
附录三 晨星封闭式基金业绩排行与风险评级
主要参考文献
后记
……
序言 有人说，人类进入21世纪以后，理财就成为每个人必修的功课，所谓“你不理财，财不理你”，就是这个道理。
有人说，理财是每个人一生的功课，这门功课看似没有考试，不过财富记录就是对每个人理财能力最为严格的考核。
有人说，世界上不存在所谓“三天就会”的理财诀窍，更不可能有什么保赚不赔的理财通道，然而，理财总是有其独有的知识和技巧。
不管人们怎么说，我们是否可以这样认为：随着金融社会化时代的到来，随着金融工具的不断推陈出新，随着人民生活水平的提高，为了追求更加美好的生活，追求资产的增值和财富的增长，人们必须理财。公司如此，个人亦如此；富人如此，常人亦如此。成功的理财，会令人迅速致富；高超的理财，会令人事半功倍；失败的理财，会令人身陷困境。正因为这样，理财虽无绝对制胜诀窍，也无必胜法宝，但了解和掌握理财的知识和技巧却一是十分重要的。我们这个社会需要勤俭持家者，但仅有勤俭是不够的。无数的实践和社会事实告诉我们：理财与每一个人相关，不仅关乎每个人的财富，关乎每个人的资产，更关乎个人和家庭的幸福。理财应当成为人生的必修课。
浙江金融职业学院作为一所以培养金融应用型人才为主要目标的高等职业学校，普及理财知识，培养理财精英，服务社会公众是其重要职责之一。我院开设了投资理财专业，培养了一批理财专业人士。
文摘 插图：


第一章 基金基础知识
引言
全球最大中文搜索引擎“百度”根据网民的关键词搜索情况，把“基民”列入“2007年度十大网络新名词”之一。不可否认，国内公众投资已步入基金时代，基民已成为继股民之后的最大社会投资群体。基金时代要普及基金知识，今天，就让我们开始接触基金吧。
一、什么是基金
本书所讲的基金专指证券投资基金。基金是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管，基金管理人进行投资运作，以投资组合的方式进行证券投资的一种收益共享、风险共担的集合投资方式。
简单地讲，基金可用16个字来概括：集合资金、专家管理、利益共享、风险共担。
图1.1把基金的运作直观地反映出来，从中可看出：投资者通过购买基金份额的方式把自己的资金交给基金公司，由基金公司确定专家（基金经理）进行投资运作并收取一定的管理费用，所产生的收益由全体投资者共同按比例享有，同样，风险也由全体投资者共同桉比例分摊。
基金通过发行基金份额的方式募集资金，个人投资者或机构投资者通过购买一定数量的基金份额参与基金投资。基金所募集的资金在法律上具有独立性，由选定的基金托管人保管，并委托基金管理人进行股票、债券等的分散化投资。基金投资者是基金的所有者。基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有，并依据各个投资者所购买的基金份额的多少在投资者之间进行分配。
（一）基金当事人
证券投资基金一般涉及以下几个方面的当事人，即基金投资人、基金管理人和基金托管人。
1.基金投资人
基金投资人是指基金投资者，基金股份或受益凭证的持有人，也就是基金的受益人。
后记 在不知不觉中，我们成了股民；也在不知不觉中，我们又成了基民。在投资多元化的浪潮中，我们都在不知不觉中卷入这股浪潮，并在潮头潮底之间来回振荡。
从1998年起，我们开始接触封闭式基金，许多人把它看成股票，曾疯狂地炒出2倍多的溢价。2001年，国内第一只开放式基金——华安创新投资基金发行，人们慢慢地适应了在附近的银行里像存款一样方便地购买基金。2005年，随着一轮股票大牛市的来临，千万计的普通百姓走进基民大军，基金从此开始真正步入社会大众的经济生活之中。不经意间，人们的理财方式，茶余饭后所谈论的话题，都有基金在其中。
有朋友来咨询，问买哪一只基金比较好？我一般会根据询问对象的实际情况推荐二三只基金。从基金类型角度来说，基金没有好差之分，只有适合或不适合之别；但具体到某一只基金，则有业绩表现的好差，那是基于对过去的评价，但也有较大可信度地预测未来。简单地说，基金投资关键是要找到合适的好基金。它不像到银行存钱，找一家对你来说是最方便的银行，把钱存进去就有相同的利息。基金要选，选出与你的风险承受能力或偏好相近的基金，选出收益高的基金，选出风险小的基金，选出与你的资金流动性相匹配的基金，总之，它是适合于你的优质基金。
·选出合适的好基金是有规律、有技巧的。只要我们懂得其中的规律与技巧，就能很方便地利用免费信息找到合适的好基金。我们一直想把此中的规律与技巧写出来。

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