AFP资格认证考前冲刺
基本信息·出版社:中信出版社 ·页码:266 页 ·出版日期:2009年07月 ·ISBN:7508615549/9787508615547 ·条形码:9787508615547 ·版本:第1版 ·装帧 ...
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AFP资格认证考前冲刺 |
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基本信息·出版社:中信出版社
·页码:266 页
·出版日期:2009年07月
·ISBN:7508615549/9787508615547
·条形码:9787508615547
·版本:第1版
·装帧:平装
·开本:16
·正文语种:中文
内容简介 《AFP资格认证考前冲刺》是CFP(国际金融理财师)资格认证第一阶段AFP(金融理财师)资格认证考试教辅。《AFP资格认证考前冲刺》由北京金融培训中心、北京当代金融培训有限公司联合组织编写。涵盖《金融理财原理》上下册所有章节,作为《金融理财原理》一书的考前冲刺教辅。每章节包括课程要求、内容框架及知识要点,并辅以大量模拟例题及2008年考试真题。帮助考生在短时间内理解知识要点、加深记忆、熟悉题型,提高考试成功率。
编辑推荐 《AFP资格认证考前冲刺》由中信出版社出版。
目录 第一章 金融理财概述
第二章 CFP资格认证制度
第三章 金融理财与法律
第四章 经济学基础知识
第五章 金融机构功能与监管
第六章 客户价值取向与行为特性
第七章 货币时间价值与财务计算器操作
第八章 家庭财务报表与预算编制
第九章 居住规划与房产投资计划
第十章 教育金规划
第十一章 信用与债务管理
第十二章 综合理财规划
第十三章 特殊生涯事件理财规划
第十四章 理财规划综合案例分析
第十五章 投资环境
第十六章 投资理论
第十七章 债券市场和债券投资
第十八章 股票市场和股票投资
第十九章 衍生品与外汇投资
第二十章 基金、资产配置与绩效评估
第二十一章 风险与风险管理
第二十二章 保险基本原理
第二十三章 人寿保险
第二十四章 意外伤害
第二十五章 财产与责任保险
第二十六章 员工福利与退休规划
第二十七章 个人税务基础
第二十八章 个人税务与遗产筹划
……
序言 CFP资格认证,是国际金融理财标准委员会(Financial Planning Standards Board,简称FPSB)向那些从事金融理财,达到FPSB所规定的教育(Education)、考试(Examination)、从业经验(Experience)和职业道德(Ethics)标准(简称为“4E”标准)的专业人士提供认证的制度。CFP资格认证制度最早建立于美国,目前已经成为国际金融理财行业的黄金标准。
在结合国际经验和本土实践的基础上,中国大陆地区针对金融理财专业人士建立了两级CFP资格认证制度,即AFP(Associate Financial Planner,中文称金融理财师)资格认证和CFP(Certified Financial Planner,中文称国际金融理财师)资格认证。AFP资格认证是CFP资格认证的第一阶段。2005年5月,中国大陆举办了首届AFP资格认证考试。截至2008年年底,共有26 463人获得AFF资格认证证书,3 218人获得CFP资格认证证书。
北京金融培训中心成立于2005年,是国内首家经国际金融理财标准委员会认可,获得国际金融理财标准委员会中国专家委员会和现代国际金融理财标准(上海)有限公司FPSB China,原中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会(FPSCC)]授权,开展CFP资格认证培训的教育培训机构。经过近五年的高速发展,北京金融培训中心已成为中国境内财经领域培训规模最大、国内外高端学术人才荟集、学术水准较高的专业金融培训机构。截至2008年年底,北京金融培训中心累计培训学员达一百多万人次日。
文摘 插图:
本题是对我国监管体系和金融市场的综合考查。国家开发银行是我国的政策性银行,不能依法向社会公众(包括家庭和公司)吸收活期存款和定期存款,所以不是存款性金融中介,A选项错误。在中国,信托投资公司归中国银行业监督管理委员会监管,所以B选项错误。银行间债券市场目前已成为我国债券市场的主体部分,绝大部分债券都在该市场发行并上市交易,所以c选项正确。我国实行分业监管,上市的人寿保险公司作为保险公司归保监会监管,作为上市公司又归证监会监管,所以D选项错误。金融监管从对象上看,主要是对商业银行、非银行金融机构和金融市场的监管。从具体内容看,主要是对市场准入、市场运作过程和市场退出的监管。
市场准入监管:通过审批新设机构、审核金融业高级管理人员的任职资格、审批金融业务许可证、组织从业人员资格考试等方式实施。
市场运作过程监管:在金融机构营业运作的过程中,为确保其合规、稳健经营,金融监管当局依法对其进行监管。包括资本充足性、资产负债管理和利率风险、准备金管理和流动性风险、资产质量和信用风险、操作风险、利率监管、合规经营。
市场退出监管:主要形式有破产清算、注资救助、接管重组、兼并收购。金融监管的措施包括:监管法规,即建立健全金融业务经营管理制度;审批程序。即严格执行金融机构设立的审查批准程序;非现场监管。即通过报表制度建立风险预警机制;现场检查。即监督检查机构的经营状况,金融机构的风险评估;危机管理,即紧急介入问题金融机构,做出市场退出安排。