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金融理财原理(上)(修订版) |
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金融理财原理(上)(修订版) |
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基本信息·出版社：中信出版社
·页码：759 页
·出版日期：2009年08月
·ISBN：9787508616308
·条形码：9787508616308
·版本：第1版
·装帧：平装
·开本：16
·正文语种：中文
内容简介 《金融理财原理(上)(修订版)》是AFP（金融理财师）资格认证考试系列参考用书之一，该修订版由国内享有盛誉、经国际金融理财标准委员会（FPSB）认可的专业金融理财培训机构北京金融培训中心（BFEC）联合北京当代金融培训有限公司组织编纂，是国际金融理财标准委员会中国专家委员会和现代国际金融理财标准（上海）有限公司（FPSB China）推荐的AFP资格认证培训和考试参考教材。
该修订版根据《2009年AFP资格认证教学与考试大纲》对第一版知识点进行了调整，对超纲或者不符合发展的部分内容进行了删除，根据最新的法律和政策对相关内容进行了更新，并对第一版教材中内容比较陈旧的数据、图表等进行了更新与替换。
《金融理财原理(上)(修订版)》共包括5篇：金融理财基础知识与技能、投资规划、风险管理与保险规划、基础员工福利与退休计划、基础税务与遗产筹划。本修订版依旧分上下两册，第1篇的内容为上册，第2、3、4、5篇的内容为下册。
《金融理财原理(上)(修订版)》适合参加AFP（金融理财师）资格认证培训和考试的学员、财经专业研究生和高年级本科生，以及对金融理财感兴趣的读者。
编辑推荐 《金融理财原理(上)(修订版)》由中信出版社出版。
目录 第1篇 金融理财基础知识与技能
第一章 金融理财概述
第二章 CFP资格认证制度
第三章 金融机构功能与监管
第四章 与金融理财相关的经济学基础知识
第五章 金融理财与法律
第六章 农户价值取向和行为特性
第七章 金融计算工具与方法
第八章 家庭财务报表和预算的编制与分析
第九章 居住规划与房产投资
第十章 教育金规划
第十一章 家庭信用管理
第十二章 生涯事件的理财规划
第十三章 综合理财规划实务
第十四章 综合理财规划案例示范
第2篇 投资规划
第十五章 投资环境
第十六章 货币的时间价值与利率相关计算
第十七章 投资理论和市场有效性
第十八章 债券市场与债券投资
第十九章 股票市场与股票投资分析
第二十章 衍生证券与外汇投资
第二十一章 共同基金和投资组合资产配置
第二十二章 投资业绩评估与投资组合调整策略
第3篇 风险管理与保险规划
第二十三章 风险与风险管理
第二十四章 保险基本原理
第二十五章 人寿保险
第二十六章 意外伤害与健康保险
第二十七章 财产与责任保险
第4篇 基础员工福利与退休计划
第二十八章 员工薪酬与收入
第二十九章 社会福利与薪酬扣除
第三十章 企业福利与薪酬扣除
第三十一章 退休计划原理及操作流程
第5篇 基础税务与遗产筹划
第三十二章 税务与遗产筹划基础
第三十三章 个人税务筹划概述
……
序言 本书是在2004年出版的《个人理财》一书基础上，由中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会（以下简称中国金融理财标准委员会）组织十多名专家，历时两年而成。
两年多来，中国的金融理财事业迈出了历史性的第一步，它们主要是：
2006年中国金融理财标准委员会完成预备期，正式加入国际金融理财标准委员会（Finan-cial Planning Standards Board），成为在中国大陆地区唯一获得国际金融理财标准委员会（FPSB）授权，使用和管理CFPTM商标，进行CFP资格认证的组织。
中国金融理财标准委员会借鉴日本、韩国和新加坡等成员组织的经验，在中国实施两级金融理财师认证制度，即CFP资格认证第一阶段的AFP（金融理财师）／CFP（国际金融理财师）资格认证制度。
两年来，中国大陆有近万名理财精英受到了AFP／CFP资格认证的系统培训，其中，有1000名左右的专业人士获得了CFP资格认证资格，有6 000名左右的专业人士获得了AFP资格认证资格。
中国大陆的AFP／CFP持证人组织已经成立，金融理财师作为一个职业和行业展露端倪。
近百名来自中国香港和中国台北的CFP持证人参加了由FPSB指导的、中国金融理财标准委员会举办的，全球首届“CFP资格认证跨境差别教育和考试”，其中78名通过了考试，达到了中国大陆CFP资格认证的标准。
文摘 插图：
第1篇 金融理财基础知识与技能
第一章 金融理财概述
第一节 金融理财的定义
改革开放30多年来，我国国内生产总值(GDP)的持续快速增长强有力地带动了我国居民个人财富水平的迅速提高。来自中国人民银行的统计数字表明，截至2008年年底，我国居民储蓄存款总额已经突破20万亿元人民币。
随着个人财富水平的增长和个人财富意识的觉醒，近年来个人理财在我国成为一个相当流行的概念。个人理财业务也随之成为包括银行、证券、保险、基金、信托、金融咨询等金融机构的竞争焦点。市场上出现了“理财”“个人理财”“理财规划”“财务规划”“财务策划”“金融策划”“财富管理”“财务顾问”等等称谓的个人金融理财服务。
由于许多金融机构和金融专家从不同角度给出了不同的对个人金融理财服务的称谓，国内业界和消费者一直对“个人理财”的称谓、定义和内涵缺乏统一的、清晰的认识。这种状况不仅容易引起消费者的误解，客观上也不利于金融机构自身对个人理财业务范围和内容的界定．
一、什么是金融理财
对于什么是金融理财，我国金融服务消费者给出的典型回答包括：理财就是提高投资收益，理财就是迅速致富，或者理财就是节税安排。对于理财概念的这样一些错误的认识，会使消费者在接受理财服务时犯一些低级错误而导致失败和损失。比如有些人根本不清楚个人的中长期财务目标；有些人过分强调收益率而忽视金融理财师的职业道德和胜任能力，忽视金融理财师水平资格证书；有些人仅着眼于短期收益而忽略长期表现；有些人将个人理财与投资规划混为一谈；有些人将理财投资组合混同银行存款；有些人看不到投资风险；有些人对投资收益抱有不切实际的期望；有些人把个人理财局限为税务筹划。这些认识上的错误或局限极有可能使金融理财服务的消费者遭受重大损失。
