基本信息·出版社：中国金融 ·页码：353 页 ·出版日期：2006年11月 ·ISBN：750494193X ·条形码：9787504941930 ·版本：第1版 ·装帧：平装 ·开本： ...
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监管的艺术 |
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监管的艺术 |
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基本信息·出版社：中国金融
·页码：353 页
·出版日期：2006年11月
·ISBN：750494193X
·条形码：9787504941930
·版本：第1版
·装帧：平装
·开本：0开 Pages Per Sheet
内容简介 本书是哈佛大学肯尼迪政府学院马尔科姆·K·斯帕罗教授在公共管理领域的一部经典之作。中国保险监督管理委员会政策研究室副主任周道许博士将此书翻译成中文，由中国金融出版社于今年11月正式出版发行。该书汇集了美国监管领域的经典案例，阐述了美国监管创新的主要趋势。作者精辟地指出：监管的本质就是在个人利益和公共利益之间寻求恰当的平衡；监管对于社会机体的健康运行是必不可少的；以风险控制战略为核心的监管机制是监管艺术的精髓。
媒体推荐 书评
作为美国监管理念和实践发展的生动再现，《监管的艺术》描绘了监管
改革从强制执行走向自愿服从；从消极的回应策略走向积极的先发制人策略
；从对抗走向合作；从疲于奔命的“兵来将挡，水来土掩”走向以风险控制
战略为核心的”问题解决”的总体趋势，对我国金融监管可以提供有益启迪
和深刻洞察。
——焦瑾璞 (中国人民银行研究局副局长)
我们国家的金融监管正在实现从管理型向监管型转变，这种转变需要在
不断适应政府追求法治目标，改善经济环境，力促金融创新，确保金融稳健
的背景下逐步完成。《监管的艺术》最集中的价值在于找到金融监管最重要
的问题并提出一些经验性的并非一般理论的解决方法。除了历史局限因素，
其方法论和实践价值都非常值得关注。
——黄毅 (中国银监会政策法规部主任)
全球范围内，关于监管的讨论越来越受到广泛的关注。人们在探讨监管
的科学性问题，例如，如何以最低的监管成本取得最高的监管效率；同时，
人们也开始探讨监管的艺术性问题，例如，如何在约束行为规范和鼓励行业
的发展与创新之间找到一个良好的平衡。无疑，有关监管的问题具有高度的
重要性和复杂性，希望《监管的艺术》一书能对这些问题的探讨提供有益的
借鉴。
——祁斌 (中国证监会研究中心主任)
目录 序一／1
序二／5
前言／7
致谢／13
引言／1
第一部分 监管实践面临的挑战／17
……
文摘 书摘
监管实践的含义
综上所述，这些不断累积的压力对监管体系施加了相当大的扭曲力，而
且还将继续如此。很难想像对监管合理性和成本有效性的要求会在某天突然
减少。然而，在改革的争议过程中，人们很容易获得这样的印象，那就是结
构上的压力只能通过改革法律加以缓解，在监管机构工作的芸芸众生则与解
决方案毫不相干。法制框架的改变可能经年累月——或者根本不会改变。美
国环境保护署可能会在下一个十年内颁布一部综合性的以风险为基础的新法
令，也可能不会。拟议法规可能不得不符合更加严格的成本收益标准的要求
，也可能不必如此。
同时，监管人员又应该如何作为?如果法律框架保持不变，他们还能提
供什么?顺便说一句，为了更具权威性，用成本一收益分析研究监管人员借
以促使被监管对象遵纪守法的众多方法是合理的吗?有一些方法可能根本没
有效率或效果，只会挑起无休止的争斗却又无法实现预期收益；而其他方法
则可能相当迅捷，相对来讲少一些麻烦并使资源得以有效利用。在成本收益
计算中，只需要将被监管对象的遵纪守法视为既定的前提吗?我们考虑过可
用的自愿服从管理技巧吗?当然，与监管有关的绝大部分成本都是由监管人
员的行为决定的。
改革的倡议者似乎更清楚他们从立法者，而不是监管人员那里能得到什
么。即使那些对特定问题持有相同看法的人也会对监管实践给出不同的建议
。例如，看看菲利普·霍华德对使用自由裁量权的看法。他抨击过多的、面
面俱到的监管法规扼杀了美国的创造力，并指出核心问题在于关键因素——
人的判断力的运用——的缺失。他基于广为采纳的“政府应该独立裁决并且
不带偏见”的信条指责了现行监管中人的判断力的缺失①。他对于给政府官
员更大的自由裁量权也有所顾虑，但这正是他的明确建议。“给政府官员适
度的自由裁量权也许是个招人反对的想法，但这正是让他们自由工作的唯一
方法，也是让我们知道谁应该受到责罚的唯一方法。”①
经济发展委员会下属的研究与政策委员会(一个行业组织)在1998年的一
份报告中也表现出了明显相同的论调。它建议首先使用市场机制，最后再使
用命令一控制式的监管方式，并对拟议法规进行严格的成本一收益分析。②
在监管人员行为方面，与霍华德不同，它发现“国会往往赋予监管人员过宽
的权力，因为它无法或不愿在立法过
……
