个人理财过关必做2000题(附赠学习卡1张)
基本信息·出版社：中国石化出版社 ·页码：297 页 ·出版日期：2009年04月 ·ISBN：7802296811/9787802296817 ·条形码：9787802296817 ·版本：第2版 · ...
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基本信息·出版社：中国石化出版社
·页码：297 页
·出版日期：2009年04月
·ISBN：7802296811/9787802296817
·条形码：9787802296817
·版本：第2版
·装帧：平装
·开本：16
·正文语种：中文
·丛书名：中国银行业从业人员资格认证考试辅导系列
内容简介 《个人理财过关必做2000题)》是中国银行业从业人员资格认证考试科目“公共基础”过关必做习题集。《个人理财过关必做2000题)》遵循最新《中国银行业从业人员资格认证考试公共基础科目考试大纲》的章目编排，共分3篇17章，根据大纲指定的参考书目及相关法律、法规和规范性文件精心编写了约2000道习题。所选习题基本覆盖了考试大纲规定需要掌握的知识内容，侧重于常考难点习题，对部分习题的答案进行了详细的分析和说明。
编辑推荐 《个人理财过关必做2000题)》特别适用于参加中国银行业从业人员资格认证考试的考生使用。
目录 第1篇 个人理财业务专业知识
第1章 个人理财概述
一、单项选择题
二、多项选择题
三、判断题
第2章 金融市场
一、单项选择题
二、多项选择题
三、判断题
第3章 理财产品
一、单项选择题
二、多项选择题
三、判断题
第4章 个人理财理论基础
一、单项选择题
二、多项选择题
三、判断题
第2篇 个人理财业务专业技能
第5章 理财顾问服务
一、单项选择题
二、多项选择题
三、判断题
第6章 个人理财业务销售
一、单项选择题
二、多项选择题
三、判断题
第3篇 职业道德操守和相关法律法规
第7章 职业道德与从业操守
一、单项选择题
二、多项选择题
三、判断题
第8章 个人理财业务相关法律法规
一、单项选择题
二、多项选择题
三、判断题
第9章 个人理财业务监管要求
一、单项选择题
二、多项选择题
三、判断题
……
文摘 插图：
一、单项选择题(以下各小题所给出的4个选项中，只有1项最符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内)
1．理财顾问服务业务是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、( )等专业化服务。
A．税收规划B．个人投资产品推介
C．财务预测D．综合理财
【答案】B
2．商业银行根据客户的财务状况，分析客户承受风险的能力，协助客户设定其个人或家庭的理财目标是( )业务。
A．综合理财规划B．投资规划c．投资品分析D．财务策划
【答案】D
【解析】理财顾问服务业务主要包括财务策划和投资品分析两个方面：前者是指根据客户的财务状况，分析客户承受风险的能力，协助客户设定其个人或家庭的理财目标；后者是指商业银行在提供财务分析与规划的基础上，进一步向客户提供投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。
3．下列商业银行的理财顾问服务环节中，顺序排在“基础规划”之后的是( )。
A．客户资产评估B．资产管理目标分析
C．风险分析D．实施计划
【答案】D
【解析】商业银行的理财顾问服务环节顺序为：基本资料收集_资产现状分析_风险分析一资产管理目标分析一客户资产预测与评估_财务目标的确认一基础规划一建立投资组合一实施计划一绩效评估。ABC三项均在“基础规划”环节之前。
4．下列属于理财顾问服务流程最后一步的是( )。
A．实施计划B．基础规划c．建立投资组合D．绩效评估
【答案】D
5．下列不属于个人理财的业务流程的是( )。
A．收集资料
B．建立与客户的关系
c．为客户设计合适的产品或产品组合并促成交易
D．倾听客户的诉求
【答案】D
【解析】个人理财的业务流程主要包括：建立与客户的关系一收集资料一了解、分析和评价客户一为客户设计合适的产品或产品组合并促成交易一跟踪客户并与客户保持长期良好的关系。
6．标准的个人理财规划流程包括以下几个步骤：①收集客户资料及个人理财目标；②综合理财计划的策略整合；③客户关系的建立；④分析客户现行财务状况；⑤提出理财计划；⑥执行和监控理财计划。正确的顺序为( )。
