基本信息·出版社：中信出版社 ·页码：277 页 ·出版日期：2009年10月 ·ISBN：7508616952/9787508616957 ·条形码：9787508616957 ·版本：第1版 ·装帧 ...
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金融理财综合规划案例 |
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金融理财综合规划案例 |
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基本信息·出版社：中信出版社
·页码：277 页
·出版日期：2009年10月
·ISBN：7508616952/9787508616957
·条形码：9787508616957
·版本：第1版
·装帧：平装
·开本：16
·正文语种：中文
·丛书名：国际金融理财师资格认证考试参考用书
内容简介 《金融理财综合规划案例》是CFP（国际金融理财师）资格认证考试系列参考用书之一，由国内享有盛誉、经国际金融理财标准委员会（FPSB）认可的专业金融理财培训机构北京金融培训中心（BFEC）联合北京当代金融培训有限公司组织编纂，是国际金融理财标准委员会中国专家委员会和现代国际金融理财标准（上海）有限公司（FPSBChina）推荐的CFP资格认证培训和考试参考教材。
《金融理财综合规划案例》适合参）JIJCFP（国际金融理财师）资格认证培训和考试的学员、财经专业研究生和高年级本科生，以及对个人和家庭金融理财感兴趣的读者。
《金融理财综合规划案例》也可以供已经完成AFP资格认证培训和考试并准备深入学习金融理财的学员自学使用。
编辑推荐 《金融理财综合规划案例》：财务角度审视人生的新学科。
目录 第一章 理财规划书制作格式
第一节 声明与摘要
一、声明
二、摘要
第二节 客户的基本状况
一、一般或特殊需求，对象、范围与限制
二、税务与福利身份
三、与客户建立关系——首次需求面谈讨论的主要问题
第三节 宏观经济与基本假设的依据
一、根据宏观经济信息设定合理假设
二、宏观经济数据的分析
三、合理假设的依据
第四节 家庭财务报表编制与财务诊断
一、家庭资产负债表编制
二、家庭现金流量袁编制
三、家庭财务诊断
四、收集家庭财务信息的重点
第五节 客户的理财目标与风险属性界定
一、设定理财目标
二、界定风险属性
第六节 拟订可达成理财目标或解决问题的方案
一、以目前的生息资产与储蓄能力来完成多目标的理财规划
二、理财方案的选择
三、原定目标无法达成时的替代方案
第七节 税务筹划与员工福利规划
一、税务筹划的建议方向
二、为雇主做企业的员工福利规划
第八节 金融产品配置计划、风险告知与定期检查的安排
第二章 理财规划报告书模板
第一节 家庭现况分析
一、案例背景资料
二、各项所得税计算
三、家庭现金流量表分析
四、家庭资产负债表分析
五、家庭财务分析
第二节 家庭理财规划
一、依照风险评分进行合理资产配置
二、养老金计算与退休规划
三、保险规划
四、生涯模拟表说明
五、方案调整建议
六、投资规划动态调整说明
第三章 理财方案决策分析
第一节 理财方案决策的层次与方法
一、理财方案决策的内容
二、理财方案选择的层次
三、理财决策的分析方法
四、理财决策考虑依据
第二节 理财方案决策案例
一、案例背景
二、理财方案基本数据计算
三、理财方案现金流量决策分析计算（不考虑收支成长率）
四、理财方案净现值决策分析计算（不考虑收支成长率）
五、考虑收入与支出成长率，以内部报酬率进行动态分析
六、本案例的定量分析与定性分析
第四章 宏观经济与金融市场
第一节 宏观经济的基本概念
一、经济运作的流程
二、宏观经济分析的框架
三、简易宏观经济模型
四、宏观经济政策
第二节 如何收集与分析经济信息
一、收集分析中国经济所需的资料
二、经济指标的意义与分类
三、经济指标的运用与分析
第三节 投资工具的选择
一、分析经济指标对市场影响时的注意事项
二、主要经济指标对投资市场的影响
三、根据对经济指标的判断选择最佳投资工具
第五章 增长型年金在理财规划中的运用
第一节 由第一年的年金求现值与终值
一、由期初增长型年金求现值
二、由期末增长型年金求现值
三、由期初增长型年金求终值
四、由期末增长型年金求终值
五、财务计算器公式的记法
第二节 由现值与终值求首期年金
一、已知现值下求期初增长型年金的首期年金
二、已知现值下求期末增长型年金的首期年金
三、已知终值下求期初增长型年金的首期年金
四、已知终值下求期末增长型年金的首期年金
五、财务计算器公式的记法
第三节 增长型年金的实务运用
一、收入与支出设定不同成长率情况下的年储蓄累计额计算
二、要同时实现两个支出成长率不同目标，应有的首年收入的计算
三、达到所有目标的储蓄成长率与首期储蓄额的敏感度分析
四、退休金储蓄与退休后可用金额的模拟
第六章 金目标理财规划的运用
第一节 普通年金下的多目标理财规划
一、目标理财规划方法
二、各种多目标理财规划方法的Excel报表运用
第二节 增长型年金下的多目标理财规划
一、目标顺序法
二、目标并进法
三、目标现值法
四、目标现值法下的优先顺序分配
第七章 风险管理实践能力与保险规划
第八章 资产管理实践能力与投资策略
第九章 案例讨论
参考书目
CFPTM资格认证教学与考试大纲（2009）
……
序言 本书是根据现代国际金融理财标准（上海）有限公司（FPSBChina）制定的《cFpT资格认证教学与考试大纲（2009）》综合案例部分所涵盖的知识点，在北京金融培训中心2007年组织编写、2008年正式启用的CFP资格认证培训《综合案例》讲义的基础上，结合金融理财综合规划案例课件编写而成。本书也是AFP资格认证培训教材《金融理财原理》中综合理财规划案例部分的延伸。在cFP资格认证培训的教学计划132课时中，该部分的课堂教学时间为18课时。
在本书编写时，我们在参考国际CFP资格认证考试考点并借鉴相应的培训教材或指定参考书的基础上，特别强调了本土化与全方位的视角，也尽量利用国内实务上较有可能遇到的情况来编写，每一个综合理财案例都包括投资、保险、福利、税务的内容。希望能在3天的课程中，让学员能够将AFP金融理财原理与CFt，资格认证培训的前4个模块（投资、保险、福利、税务）知识，通过实际案例得到综合运用。
本书以教导如何撰写理财规划报告书为主线，深入讲解了理财规划报告书的格式和内容。
第一章理财规划书制作格式，提供整体框架，专门就规划报告书中部分内容进行了详尽的讲解与展示，包括：声明、摘要、基本状况介绍、一般或特殊需求、家庭财务报表编制与财务诊断，以及风险告知、披露事项与定期检讨的安排。
第二章理财规划报告书模版，是以一个Excel电子表格，贯穿税务、家庭财务、投资、福利、保险等内容，最后以一个完整的生涯模拟表，来做目标可行性分析与敏感度分析。
第三章理财方案决策分析为理财规划的核心部分。理财师需要根据分析的结论，提供税务与家庭预算规划，及投资与保险产品组合建议。这些工作是金融理财师的主要职责，是帮客户规划从现况达到理财目标的可行路径。
第四章宏观经济与金融市场，阐述宏观经济运行的流程，并根据经济周期来选择最佳的投资工具或金融市场。
文摘 插图：
第一章理财规划书制作格式
第一节声明与摘要
一、声明
声明中主要包括以下三部分的内容：
（一）理财规划的目的与要求
1．本理财规划报告书是用来帮助您明确财务需求及目标，对理财事务进行更好的决策，达到财务自由、决策自主与生活自在的人生目标。
此声明的目的是强调理财规划对达成人生目标的重要性，对有特殊要求或比较有针对性目标的规划案，可以列出具体的理财规划目标。
2．本理财规划报告书是在您提供的资料基础上，基于通常可接受的假设、合理的估计以及综合考虑您的资产负债状况、理财目标、现金收支状况而制定的。
此声明的目的是提醒客户提供正确的信息。客户必须要提供明确的资料与信息，由理财师整理出家庭财务报表，并将目标数据化，设定合理的宏观经济假设，订出可以由财务现状达到理财目标的可行方案。若客户提供的数据不正确，那么理财规划方案的实用性也会降低。
3．本理财规划报告书做出的所有的分析都是基于您当前的家庭情况、财务状况、生活环境、未来目标和计划，以及对一些金融参数的假设和当前所处的经济形式，以上内容都有可能发生变化。建议您定期评估自己的目标和计划，特别是在人生阶段发生较大变化的时候，如家庭结构转变或更换工作等。
此声明的目的是提醒客户理财规划不是做一次就可以决定一生的工作。
