基本信息·出版社：高等教育出版社 ·页码：296 页 ·出版日期：2009年02月 ·ISBN：9787040255713 ·条形码：9787040255713 ·版本：第1版 ·装帧：平装 ...
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基本信息·出版社：高等教育出版社
·页码：296 页
·出版日期：2009年02月
·ISBN：9787040255713
·条形码：9787040255713
·版本：第1版
·装帧：平装
·开本：16
·正文语种：中文
·丛书名：全国高职高专教育“十一五”规划教材
内容简介 《个人理财》是全国高职高专教育“十一五”规划教材。《个人理财》根据国内外个人理财发展的趋势和我国高职教育的需要，按照我国理财规划师的职业要求，结合投资与理财专业人才培养的特点，从案例人手介绍了个人理财的基础知识和操作技能，每一单元都有明确的学习目标和丰富的学习活动，便于学生在实践中学习知识和技能，而且配备了练习与思考题，便于学生巩固所学知识。《个人理财》共分十章，包括个人理财基础、现金规划、消费规划、教育规划、保险规划、投资规划、退休规划、财产分配和传承规划、个人理财规划建议书的编写、综合理财规划应用等内容。《个人理财》适用于高等职业院校、高等专科学校、成人高校、民办高校及本科院校举办的二级职业技术学院投资理财专业及其他相关专业的教学，也可供五年制高职、中职学生使用，并可作为社会从业人士的参考读物。
编辑推荐 《个人理财》是为适应个人理财教育发展趋势，按照理财职业发展的要求而编写的。根据国内外个人理财发展的趋势和我国高职教育的需要，按照我国理财规划师的职业要求，结合投资与理财专业人才培养的特点，从案例人手介绍了个人理财的基础知识和操作技能，每一单元都有明确的学习目标和丰富的学习活动，便于学生在实践中学习知识和技能，而且配备了练习与思考题，便于学生巩固所学知识。《个人理财》共分十章，包括个人理财基础、现金规划、消费规划、教育规划、保险规划、投资规划、退休规划、财产分配和传承规划、个人理财规划建议书的编写、综合理财规划应用等内容。
目录 第一章 个人理财基础
第一单元 个人理财和个人理财规划
第二单元 个人理财规划理论和计算基础
第三单元 个人理财心理
第二章 现金规划
第一单元 现金规划目标
第二单元 现金财务问题诊断
第三单元 现金规划方法和工具
第三章 消费规划
第一单元 消费购买决策
第二单元 住房规划
第四章 教育规划
第一单元 教育规划概述
第二单元 教育规划需求
第五章 保险规划
第一单元 保险规划的意义和步骤
第二单元 保险需求
第六章 投资规划
第一单元 投资规划的意义和步骤
第二单元 投资目标和投资环境
第三单元 构建投资组合
第七章 退休规划
第一单元 退休规划的意义和步骤
第二单元 退休需求
第三单元 退休金的投资准备
第八章 财产分配和传承规划
第一单元 财产分配和传承规划的意义和步骤
第二单元 财产分配规划
第三单元 财产传承规划
第九章 个人理财规划建议书的编写
第一单元 收集客户家庭信息
第二单元 客户家庭理财问题的诊断
第三单元 个人理财规划建议书的内容和格式
第十章 综合理财规划应用
附录 复利系数表
参考文献
……
序言 随着人们收入水平的提高，个人理财已成为人们生活当中的一件大事。通过理财，人们不仅可以增加收入，还可以改善生活质量，丰富人们的精神生活。但是，总体来看，人们对个人理财的知识缺乏相应的了解，个人理财教育任重道远。
2003年年初，国家劳动和社会保障部（现人力资源和社会保障部）颁布了《理财规划师国家职业标准（试行）》，推出了理财规划师这一新职业。2005年，国家进行了理财规划师资格试点考试，到2008年已经进行了多次理财规划师和助理理财规划师的资格考试。本教材正是适应个人理财教育发展趋势，按照理财职业发展的要求而编写的。本教材具有以下三个特点：
一、内容新。由于国家理财规划师资格考试内容正在修订当中，本教材结合国内外理财教育发展的动态，从高职学生从事理财业务的要求出发，参照国家助理理财规划师考试要求，增加了理财心理的相关内容，也符合高职学生今后从事理财一线工作的职业特点。
二、形式活。本教材结合高职教育强调工学结合人才培养模式的特点，联系个人理财教育的实际，采用案例导入法，并以案例作为学习资料启发学生思维，调动学生学习兴趣。同时，在本教材中还设计了丰富的学习活动，加强学生对知识的了解和运用。另外，还设计了一些知识扩展点和思考练习题，便于学生复习和巩固所学知识。
三、实践性强。本教材按照任务驱动教学模式设计章节，符合高职教育强调实践的教学特点。第一章为个人理财基础，中间八章按照理财规划各项目进行安排，分别是现金规划、消费规划、教育规划、保险规划、投资规划、退休规划、财产分配和传承规划、个人理财规划建议书的编写，最后一章为综合理财规划应用。每一章都设计了理财规划的工作步骤，便于开展教学。
本教材由广东省职业技能鉴定指导中心理财规划师专家组成员、中山大学金融学博士、广东农工商职业技术学院廖旗平副教授任主编，负责拟定全书编写大纲，并对全书进行修改和统稿；黄河水利职业技术学院张会丽和内蒙古财经学院刘美荣任副主编，对部分章节初稿进行了审查和修改。全书各章由下列同志执笔：第一章、第十章，廖旗平；第二章，刘美荣；第三章，张会丽；第四章、第七章，广东交通职业技术学院陈伟芝；第五章、第六章，广东农工商职业技术学院刘梁炜；第八章，广东农工商职业技术学院吴红宇；第九章，黄河水利职业技术学院崔嵩。本教材由广东省职业技能鉴定指导中心理财规划师专家组成员、广东金融学院张文云副教授负责审定。
本教材在编写过程中大量参阅了国内外有关文献，在此对文献的作者表示感谢。
由于编者水平有限，加上时间仓促，谬误之处在所难免，敬请广大读者批评指正。
文摘 插图：
第一章 个人理财基础
导入案例
案例1.1刘先生和张先生10年前是大学本科的同班同学，大学毕业后都从事财务工作。工作5年后，两人都存储了30万元人民币，并在这一年都花掉了这30万元。刘先生在广州购买了一套房，张先生购买了一辆“奥迪”牌小汽车。5年后的今天，刘先生的房子，市值60万元。张先生的汽车，市值只有5万元。两人目前的资产，明显有了很大差异，但他们的收入都一样，而且有同样的学历、同样的社会经验，为何两人财富不一样？
案例1，2香港陈先生，32岁，拥有投资经验达9年。在1998-1999年期间，短线投机香港股票收益率达200％，其中变现40万元送给奶奶作为养老金。1999-2000年年底，短线投机香港股票和指数期货，收益率达150％。2001年，投资25万元购房，送给父母。2001-2004年期间，投资广州房产：一套别墅、两套住房，收益200余万元。2001——2005年上半年，在广州经营房产代理公司。前期10个月，投入25万元，赚得80万元；后期投入200万元左右，收益约100万元（月利润3万元）。2005年年初，房产合作伙伴盗窃资金250万元，导致房产投资净损失250万元。2005年秋天至2007年5月，去企业打工，收入除了基本工资外还有70万元的奖金收入。2006年11月-2007年5月，投资中国A股，收益60万元，半年收益率300％。2007年5月，进入中国期货市场投机，投入80万元，不到一个月收益60万元。2007年6月-7月，继续在中国期货市场投机，损失215万元。陈先生现只拥有23万元的银行存款。陈先生投资失败后向理财经理咨询。作为一个理财规划师，请为陈先生提供合适的理财服务。
